静岡のライフプラン相談サービス活用術：家計管理と将来設計のプロに聞く

はじめに

静岡県で暮らす皆さんの中には、「将来の家計が不安」「教育資金や老後資金について具体的な計画が必要」と感じている方が多いのではないでしょうか。そのような悩みを解決し、安心して将来を迎えるために、今注目されているのがライフプラン相談サービスです。この記事では、静岡で20年以上にわたり地域に根ざしたサポートを提供する「株式会社ライフクリエイト」のサービスを通じて、家計管理と将来設計のポイントを解説します。

ライフプランニングとは？ 保険の"デスプランニング"との違い

ライフプランニング」という言葉を耳にしたことがある方も多いと思いますが、それが何を指すのか具体的に理解している方は少ないかもしれません。ライフプランニングとは、人生における目標や夢を実現するために、家計や資産を計画的に管理するプロセスを指します。

一方で、一般的に保険に関連した計画は「デスプランニング」と呼ばれることがあります。これは、保険金や相続に関する計画を中心に据えたもので、「もしもの時」のための備えが主な目的です。

しかし、ライフクリエイトが提供するライフプランニングは異なります。「生きること」を中心に据えたプランニングであり、目標や夢の実現を目的としています。保険や資産運用、家族信託などの手段を通じて、顧客の人生に寄り添いながら計画をサポートしていくのです。

ライフクリエイトの独自性：地域密着型のサポートで安心を提供

静岡県に本社を構えるライフクリエイトは、20年以上にわたり地域密着型のサービスを提供しています。その強みは、以下の3つの柱に集約されます。

1. 地域密着型の相談サービス

静岡市駿河区の東静岡に本社を構え、保険の窓口草薙店や浜松市野店でも専門のファイナンシャルプランナー（FP）が対応しています。地域の特性を理解し、顧客一人ひとりの状況に合わせた柔軟な提案が可能です。

2. 幅広いサポート範囲

保険だけでなく、資産運用や家族信託、さらには障がいを持つお子様の親なきあと問題にも対応します。放課後等デイサービス「空からのあんしん」では、障がいを持つ子どもの自立支援も行っています。

3. 30年以上の実務経験

長年の経験に基づく具体的なアドバイスや提案が特徴で、ライフプランの作成から実行、そして定期的な見直しまで一貫してサポートします。

ライフプランニングを始めるメリット

ライフプランニングを通じて得られるメリットは多岐にわたります。

1. 家計管理が明確になる

現在の収支を整理し、将来の収支予測を立てることで、安心感が得られます。例えば、教育資金や住宅ローン、老後資金など、長期的な資金計画を視覚化できます。

2.将来の夢を実現するサポート

夢を持っているが実現の仕方が分からない」という方に向けて、目標達成のための現実的な計画を提供します。

3. 万が一の備えができる

家族信託や保険を活用することで、認知症や相続、障がいを持つお子様の将来に対する不安を軽減します。

ライフプランニングのプロセス：ライフクリエイトの流れ

ライフクリエイトでは、以下のようなステップでライフプランニングを進めます。

1. 無料相談の予約

電話やメール、公式LINEアカウントを通じて相談の予約を行います。

2.ヒアリング

顧客の夢や目標、現在の家計状況、資産構成を詳しく伺います。特に、将来に向けた希望や不安についてじっくり話し合います。

3.プラン作成と提案

顧客の希望に基づき、収支予測や資産形成計画を作成。必要に応じて保険や資産運用、信託の提案も行います。

4.実行と伴走

計画を実行する過程で定期的に見直しを行い、顧客とともに伴走します。

静岡でライフプランニングを始めるならライフクリエイトへ

静岡県内でライフプランニングを検討している方にとって、ライフクリエイトは信頼できる選択肢です。その理由は、地域密着型のサービス、幅広い相談範囲、そして30年以上の実績に基づく確かなサポートです。

保険だけに留まらず、家族信託や資産運用を通じて、顧客一人ひとりの夢や目標を叶えるための計画を提供します。特に、障がいを持つお子様を育てる家庭や、将来に漠然とした不安を抱える方にとって、具体的な道筋を示してくれる存在となるでしょう。

将来に備えつつ、自分らしい人生を実現したいと考える方は、ぜひライフクリエイトの相談サービスを活用してみてください。今なら無料相談も受付中です。

お問い合わせ先

株式会社ライフクリエイト

所在地：静岡市駿河区東静岡二丁目5番6号 i-TOWER東静岡1F