相続準備ガイド：親が元気なうちに始めるべきこととは？

はじめに

相続は、人生で何度も経験するものではありません。そのため、多くの方がどのように進めればいいのか分からず、不安を抱えたまま対応に追われることになります。特に、親が亡くなった直後は心情的にも余裕がなく、適切な判断が難しい場合があります。そのため、親が元気なうちに相続の準備を進めておくことが、トラブルを防ぎ、スムーズな相続を実現するカギとなります。

この記事では、ライフクリエイトが提案する「相続準備の具体的なステップ」をご紹介します。

1. 相続財産の全体像を把握する

相続において最も重要な第一歩は、親の財産全体を把握することです。財産には、預貯金や不動産、生命保険、さらには株式や投資信託など、さまざまな種類が含まれます。

特に、親がどのような資産を保有しているのかを知らないままでは、相続の手続きが複雑になりがちです。ライフクリエイトの取材では、次のようなケースが多いことが分かりました。

• 親が財産を把握していないケース。

• 不動産や保険が相続税控除にどう影響するか理解していない。

  
  

これらを明確にするためには、まず財産目録を作成し、どの財産が相続対象になるかを整理する必要があります。このステップが、スムーズな相続を実現する基盤となります。

2. 親子で話し合いの場を設ける

親の財産を把握したら、次に重要なのは家族間で話し合いの場を設けることです。特に相続に関しては、親の希望と子どもたちの意見を共有することがトラブルを避けるための鍵となります。

話し合いで確認すべきポイント：

• 親が遺産をどのように分配したいか。

• 親の資産状況と相続に伴う税金の負担。

• 家族間で不公平感を生じさせないための調整方法。

話し合いを進める中で、必要に応じて専門家のアドバイスを取り入れると、公平かつスムーズに進行できます。

3. 相続税に関する基礎知識を学ぶ

相続税は、遺産が一定額を超えた場合に課されますが、具体的な負担額や非課税枠についての理解が不十分な方も多いようです。

基礎控除額の計算式：

例えば、法定相続人が配偶者と子ども2人の場合、基礎控除額は4,800万円となります。この控除額を超える遺産に対して相続税が課されます。

保険を活用した相続税対策

生命保険の非課税枠（500万円 × 法定相続人の人数）を活用することで、税負担を軽減する方法があります。取材では、現金を保険に切り替えておくことで、スムーズな相続を実現したケースがあると報告されています。

4. ライフクリエイトが提案する相続準備の重要性

ライフクリエイトの取材から、以下のような声が多く寄せられています：

• 「親が元気なうちに話し合いをしておけばよかった」

• 「相続財産を把握していなかったため、後から問題が発覚した」

  
  

ライフクリエイトでは、お客様の生活と未来の家族のことを考え、お金の心配を軽減するための提案を行っています。相続税の負担や財産の分配について、専門家と一緒に計画を立てることで、親と子どもたち双方が安心できる相続を実現します。

まとめ

相続準備は、親が元気なうちに進めることがトラブル回避の鍵となります。財産目録の作成、家族間での話し合い、相続税対策など、やるべきことは多岐にわたりますが、一つずつ段階的に進めていくことが重要です。

ライフクリエイトは、お客様とその家族の未来を考えた相続準備をサポートします。相続に関する不安をお持ちの方は、ぜひ一度ご相談ください。専門家のアドバイスを通じて、安心の相続プランを実現しましょう。